3 elementare Fehler, die Ihr Trading Account in kürzester Zeit ins Minus bringen

Sie haben sicher schon von Leuten gehört, die sich ihre Finger mit dem Devisenhandel verbrannt haben. Diese Leute werden Ihnen oft sagen, dass Devisenhandel extrem riskant und unvorhersehbar ist. Ich habe sogar gehört, wie jemand behauptete, dass es eine Form von Glücksspiel ist. Nun, die meisten (wenn nicht alle) dieser Leute haben wohl keine Ahnung, wie man ein ordentliches Risikomanagement handhabt. Diejenigen, die etwas über Risikomanagement wussten, hielten sich nicht an ihre eigenen Regeln, oder haben diese nur für eine kurze Zeit angewendet. Natürlich gibt es neben dem Risikomanagement auch viele andere Faktoren, die den Erfolg eines Händlers bestimmen, aber ohne vernünftiges Risikomanagement sind Ihre Chancen zu Scheitern fast garantiert.

Der Handel mit Devisen und anderen Märkten ist eine enorme Herausforderung für den Durchschnittsbürger. Der emotionale Aspekt des Handels ist wahrscheinlich die größte Herausforderung, die Sie auf Ihrem Weg zum Erfolg überwinden müssen. Wenn die Wellen von Angst und Gier heftig gegen Ihr Handelsschiff schlagen, müssen Sie den kontrollierten und disziplinierten Ansatz beibehalten, um es durch die Stürme zu schaffen. Leider braucht Otto Normalverbraucher viele Reisen über gefährliche Ozeane, um zu lernen, wie man sich selbst, seine Gefühle und seinen Handel kontrolliert. Bevor Sie die Märkte beherrschen können, müssen Sie lernen, sich selbst zu beherrschen.

Lassen Sie uns einen Blick auf drei der tödlichsten Fallstricke lenken, die Sie beim Handeln vermeiden müssen:

Fallstrick Nr. 1 – Zu viel Hebelwirkung

Als ich zum ersten Mal über den Handel mit Hebelwirkung erfuhr, dachte ich: ‘Wow! Das ist toll! ‘ Und natürlich ist es genial, aber extrem gefährlich, wenn man nicht weiß, wie man es richtig nutzt. Die kleinste Position, die Sie normalerweise öffnen können, wenn Sie Devisen handeln, ist ein Mikro-Lot, das sind 1000 von einem Währungspaar. Ohne Hebel brauchen Sie mehr als tausend Dollar, um eine 1K-Position auf EUR / USD zu eröffnen. Dann benötigen Sie weiteres Gedl um den Handel aufrecht zu erhalten, falls Sie Verluste machen. Sobald Sie einen Handel eröffnen, fällt der durch die Verbreitung.

Mit einer Hebelwirkung von, sagen wir, 1:100, benötigen Sie weniger als $ 11, um einen Handel auf EUR/USD zu eröffnen. Dies macht den Devisenhandel für Investoren und Händler mit kleinen Konten viel rentabler. Nehmen wir an, Sie möchten einen Handel mit dem EUR/USD Paar eröffnen, mit einem Stop-Loss von 50 Pips und einem Take-Profit von 100 Pips. Der Betrag, den Sie benötigen, um ein 1K Lot zu eröffnen, ist sind dann ungefähr $ 11. Fünfzig Pips sind $ 5, wenn Sie diese Lotgröße handeln. Also, um Ihren Handel bis zu dem Punkt zu treiben, wo Ihr Stop-Loss erreicht wird, würden Sie etwa $ 16 brauchen, was wirklich nicht viel ist. Natürlich können Sie nicht effektiv mit einem $ 16-Konto handeln, dies ist nur ein praktisches Beispiel, um den Unterschied zwischen einem Konto mit Hebelwirkung und einem „normalen’ Konto zu zeigen.

Hier werden unerfahrene Händler von übertriebener Gier getragen. Sie denken dann so: „Ich werde einen enormen Ertrag auf meine Investition machen, indem ich groß einsteige! Mit meinem $ 500 Konto kann ich leicht einen 25K Handel eröffnen. Wenn ich ein 100-Pip-Ziel mit 25.000 EUR/USD erreiche, werde ich einen großartigen Gewinn von $ 250 haben. Ich kann damit im Handumdrehen einen 50-prozentigen Gewinn auf meine Investition machen. Ich kann es kaum erwarten, diesen Handel zu platzieren’. Der naive Trader sieht ein Setup für den EUR/USD, das nach einer guten Gelegenheit aussieht, und legt los, zuversichtlich, dass er nur ein paar Stunden von einem massiven Gewinn von 50 Prozent auf seinem Konto entfernt ist. Hört sich das bekannt an?

Sagen wir, dieser unerfahrene Händler platziert diesen Trade mit einem 50 Pip Stop-Loss und einem 100 Pip Take-Profit und verliert. Das wäre ein Verlust von nicht weniger als 25 Prozent seines ganzen Kontos. Natürlich hätte er den Handel auch mit Gewinn abschließen können, aber wir wissen, dass auch die besten Handelsmöglichkeiten in Verluste umschlagen können.

Sagen wir also, dass derselbe Trader seinen ganzen Mut zusammen genommen und einen anderen Handel platziert hat, aber diesmal einen kleineren 20K-Handel mit einem 70-Pip-Stop-Loss und einem 140Pip Take-Profit. Damit hat er also $ 140 riskiert. Wenn er dann auch den zweiten Handel verloren hätte, hätte er nur noch $ 235 von seinen ursprünglichen $ 500 übrig. Das ist ein Verlust von 53 Prozent in nur zwei Trades! Sehen Sie also, wie gefährlich übermäßige Hebelwirkung sein kann?

Da wir nun wissen, dass man nicht zu viel Hebelwirkung beim Handel verwenden sollte, muss man sich die Frage stellen, wieviel Hebelwirkung denn für diesen Händler mit seinem $ 500 Konto geeignet gewesen wäre. Nun, egal wie groß ihr Konto ist, sollten Sie nicht mehr als etwa zwei Prozent Ihres Eigenkapitals pro Handel riskieren. Weniger erfahrenen Händlern würde ich empfehlen, ein Prozent oder weniger zu riskieren. Und Händler, die überhaupt keine Erfahrung haben, sollten es immer zuerst mit einem Demokonto ausprobieren.

Also, bei einem $ 500 Konto wäre ein 50 Pip Stop-Loss auf einem 1K EUR/USD Handel ein 5 Dollar- Risiko, das entspricht etwas 1 Prozent des Eigenkapitals. Denken Sie daran, dass die minimale Menge, die erforderlich ist, um zu eröffnen und einen Handel bis zu einem Drawdown von 50 Pips (mit einer 1K Losgröße) aufrecht zu erhalten, $ 11 + $ 5 = $ 16 beträgt. Subtrahieren Sie diese von den $ 500 und Sie erhalten $ 484. Teilen Sie $ 484 durch $ 5 und Sie erhalten 96.8. So viele Male können Sie also ein Prozent eines $ 500 Konto verlieren, bevor Sie nicht mehr genug Geld für einen weiteren Handel übrig haben. Lassen Sie uns diese Zahl bis auf 96 (weil 0.8 keinen Handel ermöglicht) abrunden. Erstaunlich, nicht wahr?

Nun gehen wir davon aus, dass Sie eine Devisenhandelsstrategie mit einer 55% Gewinnquote haben. Lassen Sie und das einfach halten und mit einem Stop-Loss arbeiten, der zugleich der Take-Profit ist. Wenn Sie nun also 25% Ihres gesamten Kontos bei einem Handel riskieren würden, könnten Sie Ihr Konto recht leicht auf Null bringen. Es würde es nur vier verlorene Trades brauchen, um das Konto auf Null zu bringen (das mag Ihnen auf den ersten Blick nicht sinnvoll erscheinen, aber es wird durch die Anpassung der Stop-Loss-Distanz in Pips möglich, durch den letzten oder die letzten beiden Trades das kleinere Lot unterzubringen, dass ihrem geschrumpften Eigenkapital entspricht.

Mit einer Strategie, die eine Gewinnrate von 55% ergibt, könnte man leicht vier Trades in Folge verlieren. Allerdings wird diese gleiche Strategie selten 20 Mal nacheinander verlieren, und noch seltener 40 oder 50 Mal.

Statistisch gesehen, haben Sie eine 13% Chance, mit dieser Ruin-Formel Ihr gesamtes Konto mit einer Gewinnrate von 55% zu blasen, wenn Sie 10% Ihres Kontos bei jedem Handel riskieren. Wenn Sie nur 5% pro Handel riskieren, fällt diese Zahl auf 1,8%. Aber wenn Sie nur 2% pro Handel riskieren, wird die Chance, Ihr ganzes Konto zu leeren, auf Null reduziert. In diesen drei Beispielen ist ein Chance-Risiko-Verhältnis von 1: 1 impliziert. Denken Sie daran, wir reden über genau die gleiche Gewinnquote (55%). Der einzige Unterschied ist der Prozentsatz Ihres Eigenkapitals, der pro Handel riskiert wird. Natürlich sind die Ergebnisse unterschiedlich, wenn man die Gewinnraten und das Chance-Risiko-Verhältnis anpasst, aber bei den verschiedensten Vorgaben bleibt das Prinzip doch gleich – das Riskieren eine kleineren Menge an Eigenkapital reduziert das Ruin-Risiko (ROR) drastisch. Verwenden Sie also niemals eine übermäßige Hebelwirkung!

Fallstrick Nr. 2 – Rachehandel

Dies ist eines der gefährlichsten Spiele, die man mit Seinem Geld spielen kann. Ohne einen disziplinierten Handelsansatz werden Sie auf lange Sicht kein Geld verdienen.

Viele Händler können sich nicht mit einem Verlust abfinden, was letztlich viele von ihnen dazu treibt, Vergeltungs-Handel zu betreiben. Manchmal können sie ein oder zwei aufeinanderfolgende verlorene Trades verkraften, aber wenn sie zu oft am Stück verlieren, werden sie wütend und versuchen, alle diese Verluste mit einem einzigen Handel zurückzugewinnen.

Wie ein Rachehandel funktioniert

Wenn diese Händler diesen lächerlichen nächsten Handel eingehen, werden sie so von ihren eigenen Emotionen überwältigt, dass sie diesen Handel nicht auf eine solide Marktanalyse stützen. Ebenso wenig berücksichtigen sie das mit dem Handel verbundene Risiko. Meistens ist dieser Handel so extrem gehebelt, dass er einen enormen Teil des Eigenkapitals des Händlers beansprucht. Da dieser Handel oft impulsiv und in Eile getätigt wird, ist es meist ein echt schlechter Handel. Die Gewinnquote des typischen Rachehandels ist wirklich schrecklich. Infolgedessen verliert die große Mehrheit der Händler, die in diesem Handelsstil gefangen sind, ihre Konten irgendwann. Sie werden mit etwas Glück einen oder zwei Trades bekommen, mit denen Sie Ihre verlorenen Mittel wiedererhalten, aber am Ende werden Sie irgendwann auf die Nase fallen.

Rache-Trades passieren oft nahe zum Ende eines Handelstages. Der Grund dafür ist, dass die Händler eine gewisse Erwartung haben, wie sich ihr Handelstag gestalten sollte, und natürlich will sich jeder an den Tisch setzen, zufrieden mit dem anständigen Gewinn, den er für den Tag gemacht hat. Wenn Ihre Frau Sie fragt, wie der Handel war, dann ist es toll zu antworten: „Schatz, ich habe heute einen wirklich guten Profit gemacht’. Und natürlich fühlt es sich schrecklich an zu sagen: „Ich hatte einen furchtbaren Tag auf den Märkten und habe alles Geld verloren.”

Stolz und bestimmte Erwartungen können für Ihren Handel wirklich schädlich sein. Wenn Sie einen Handelsplan verfolgt haben und während eines harten Handelstages Verluste gemacht haben, müssen Sie cool bleiben und auf den nächsten Handelstag warten. Jede gute Handelsstrategie wird ab und an einen Handel verlieren. Sie müssen mental stark genug sein, diese Verluste zu tragen. Wenn Sie ein oder zwei Prozent Ihres Eigenkapitals pro Handel riskieren, haben Sie nichts zu befürchten, solange Sie eine Strategie verwenden, die sich als langfristig rentabel erwiesen hat. Sogar ein paar aufeinanderfolgende Verluste sollten Sie überhaupt nicht erschüttern.

Händler, die kleine Teile ihres Kontos pro Handel riskieren, sind viel weniger anfällig für das Rachehandelsvirus. Wenn Sie einen großen Teil Ihres Eigenkapitals in einem oder zwei Trades verlieren, bringt Sie das in eine Situation, in der Sie leicht von Ihren Emotionen überwältigt werden. In dem Moment fangen Sie an, irrationale Entscheidungen zu treffen und verlieren sich selbst und Ihr Trading-Konto. Wenn Händler wirklich emotional werden, ist Rachehandel fast automatisch doe Folge.

Fallstrick Nr. 3 – Handel ohne Stop-Loss

Sie haben sicher schon einmal gehört, dass Sie einen Stop-Loss verwenden müssen, wenn Sie handeln. Ich persönlich kenne mindestens zwei institutionelle Händler, die keine Stop-Losses verwenden, aber diese Jungs handeln mit Millionen von Dollar und nutzen wenig bis gar keine Hebelwirkung. Auch wenn sie keine Stop-Losses verwenden, wenden sie bei jedem durchgeführten Handel ein sorgfältiges Risikomanagement an. Sie könnten sich fragen, wie das möglich ist. Lassen Sie uns ein wirklich einfaches Beispiel benutzen. Wenn man einen 1K Kaufhandel auf GBP/USD eröffnet, kann man maximal 1000 verlieren Pfund, sollte das Pfund seinen ganzen Wert verlieren, was natürlich sehr unwahrscheinlich ist. Der aktuelle Wechselkurs beträgt etwa 1.2800, was bedeutet, dass 1000 Pfund im Moment etwa 1280 Dollar sind. Wenn Sie ein Handelskonto von $ 128.000 haben, könnten Sie ein 1K Lot ohne Stop-Loss auf GBP /USD handeln und Sie würden nur 1 Prozent Ihres gesamten Kontos bei diesem Handel riskieren. Dies ist nur ein einfaches, unpraktisches Beispiel, um Ihnen zu beweisen, dass es in der Tat möglich ist, ohne Stop-Stop zu handeln und trotzdem ein exzellentes Risikomanagement anzuwenden.

Für den durchschnittlichen Einzelhändler ist es jedoch unpraktisch und sehr riskant, ohne Stop-Stop zu handeln. Damit Sie ordnungsgemäße Risikomanagement-Prinzipien einhalten können, benötigen Sie einen Stop-Loss, um Ihre Verluste nach Ihren vordefinierten Risikoparametern zu begrenzen, z. B. nicht mehr als ein Prozent Ihres Eigenkapitals auf einem Einzelhandel. Das Nutzen von Stop-Losses gibt Ihnen ausgezeichnete Kontrolle über Ihre Handelsaktivitäten und ermöglicht es Ihnen, eine akzeptable Hebelwirkung effektiv zu nutzen.

Ein wichtiger Aspekt der Verwendung eines Stop-Losses ist, dass Sie es nicht weiter weiter vom aktuellen Marktpreis wegbewegen sollten, wenn ein Handel gegen Sie geht. Unerfahrene Händler neigen dazu, ihre Stop-Verluste so zu bewegen und am Ende erleiden Sie viel größere Verluste als nötig. Das Verschieben eines Stop-Losses in die falsche Richtung kann das gleiche bedeuten wie der Handel ohne ganz ohne Stop-Loss.

Denken Sie daran, Risikomanagement ist wahrscheinlich der wichtigste Aspekt des Handels. Wenn Sie es nicht richtig machen, wird es Ihre Chancen auf Erfolg erheblich einschränken. Verwenden Sie keine übermäßigen Hebelwirkung, machen Sie keinen Rachehandel und denken Sie daran, immer einen Stop-Loss zuverwenden!

Viel Glück beim Handeln!